[주택자금]2년6개월 후 1억 만들기 < 현재 상황> 전세보증금 및 기타 자금을 제외한 목돈 2000만원 (PV) 주택자금 목적으로 투자가능한 금액 250만원 내외 (PMT) < 이슈 > 투자수익 < 주택자금 마련, 즉 원금은 반드시 보전되어야 한다. 주식활황기 적절한 투자비율 고금리 금융상품 기대수익률과 미래가치 답 변 1. 2000만원 투자대책 추천상품; 원금보장형 ELS (KOSPI200에 투자) &n.......

[연금설계]은퇴자금 계산과 투자 연금설계 답 변 1. 연금설계 2. 실손보장 ----------------------------------------------------------------- 1. 연금설계 (첨부파일 참고하시고~) 필 요 자 금 (은퇴자금 설계) 본인 출생년도 1973 세후투자수익율(은퇴전) 10% 배우자 출생년도 1973 세후투자수익율(은퇴후) 5% 현재년도.......

[연금설계]은퇴자금 계산과 투자 연금설계 답 변 1. 연금설계 2. 실손보장 ----------------------------------------------------------------- 1. 연금설계 (첨부파일 참고하시고~) 필 요 자 금 (은퇴자금 설계) 본인 출생년도 1973 세후투자수익율(은퇴전) 10% 배우자 출생년도 1973 세후투자수익율(은퇴후) 5% 현재년도.......

[위험관리]보험가입 시 고려하세요 보험가입 관련 상담 답 변 소현아, 내가 4년 동안 일하면서 중요하게 생각하는 부분이야. 보험을 가입하면 보통 20년 동안 내고 평생을 보장받는 거라, 3만원 보험을 가입하더라도 사실은 1,000만원 짜리 큰 계약이야. 그만큼 신중하고, 잘 알고 가입을 해야 하고, 보험상품보다 보험을 설계하고 권유하고 관리해 줄 재무설계사의 중요성이 무엇보다 커. 재무설계의 관점에서 접근해야 겠지만, 이 부.......

[위험관리]보험가입 시 고려하세요 보험가입 관련 상담 답 변 소현아, 내가 4년 동안 일하면서 중요하게 생각하는 부분이야. 보험을 가입하면 보통 20년 동안 내고 평생을 보장받는 거라, 3만원 보험을 가입하더라도 사실은 1,000만원 짜리 큰 계약이야. 그만큼 신중하고, 잘 알고 가입을 해야 하고, 보험상품보다 보험을 설계하고 권유하고 관리해 줄 재무설계사의 중요성이 무엇보다 커. 재무설계의 관점에서 접근해야 겠지만, 이 부.......

[금융상품]개인연금펀드, 장기주택마련펀드, 변액연금 총평 소득공제와 비과세가 동시에 되는 최고의 금융상품 장마가 매력을 잃은 듯 하다 소득공제 혜택을 2012년까지만 주면 매력도가 떨어진다. 기존 투자수익 + 소득공제 + 비과세 = 투자수익률을 적금의 2~3배로 잡으니까 그 이상의 기대수익 을 자랑했지만, 이제는.. 개인연금펀드는 유일하게 금융회사 자체를 이전할 수 있는 특이한 상품이다. 보험에서 펀드로 적금으로.. 연금전환 가능하고 소득공제 되는 것이 장점이지만, 조삼모사일 수 있다. 아침에.......

[포트폴리오 점검]저축 투자 계획 및 관리기술 안녕하세요 김대홍PB님, 재테크에 관심이 많다고 대외적으로 말하는 것을 일삼아 왔지만, 진짜 모습을 돌아 보니 아는 것도 없고 지금까지 행해왔던 것 역시 보잘 것 없는 정태수라고 합니다. 이곳 저곳 재테크 관련 자문을 구하고자 관련 서적도 뒤적이고 여러 사이트들도 손가락품을 팔고 있던 중, 김대홍 PB님의 블로그를 발견하게 되었습니다. 어떻게 할까 여러번 고민하다 제목 처럼, 간단하게나마 제가 궁금해 하던 점을 여쭙고자 하는데 시간적으로 여력이 있으신지 저어되네.......

[포트폴리오 점검]저축 투자 계획 및 관리기술 안녕하세요 김대홍PB님, 재테크에 관심이 많다고 대외적으로 말하는 것을 일삼아 왔지만, 진짜 모습을 돌아 보니 아는 것도 없고 지금까지 행해왔던 것 역시 보잘 것 없는 정태수라고 합니다. 이곳 저곳 재테크 관련 자문을 구하고자 관련 서적도 뒤적이고 여러 사이트들도 손가락품을 팔고 있던 중, 김대홍 PB님의 블로그를 발견하게 되었습니다. 어떻게 할까 여러번 고민하다 제목 처럼, 간단하게나마 제가 궁금해 하던 점을 여쭙고자 하는데 시간적으로 여력이 있으신지 저어되네.......